Z Wikipedii

Zasugerowano, aby ten artykuł zintegrować z artykułem Bank Zachodni WBK.

Ten artykuł wymaga dopracowania zgodnie z zaleceniami edycyjnymi. Należy w nim poprawić: artykuł należy skrócić, w tej chwili wygląda jak NPA z podręcznika użytkownika i zawiera bardzo wiele całkowicie zbędnych informacji technicznych. Po naprawieniu wszystkich błędów można usunąć tę wiadomość.

Minibank24 - system bankowości elektronicznej przeznaczony dla średnich i dużych firm współpracujących z Bankiem Zachodnim WBK.

Minibank24 umożliwia zdalne dokonywanie operacji bankowych oraz dostęp do informacji o rachunkach i usługach oferowanych przez bank. Udostępnia mechanizmy prezentacji i analizy danych oraz współdziałanie z aplikacjami zewnętrznymi (np. systemami finansowo-księgowymi).

Spis treści 1 Opis techniczny 1.1 Bezpieczeństwo 2 Historia 3 Typy operacji 4 Formaty plików 4.1 Operacje 4.1.1 UNL i DBF 4.1.2 UNL i DBF dla PZ 4.1.3 UNI 4.1.4 UNZ 4.1.4.1 Opis pól 4.1.4.2 Typy operacji (kod operacji) 4.1.4.3 Typ transferu 4.1.4.4 Algorytm obliczania sumy kontrolnej 4.1.5 Eliksir-O 4.1.6 MT103 4.2 Wyciąg i historia rachunku 4.2.1 UNL dla historii 4.2.2 OFX 4.2.3 MT940 4.2.3.1 Modyfikacje pól 4.2.3.2 Referencje własne 4.2.3.3 Eksport wyciągu 4.3 Słowniki 4.3.1 Kontrahenci 4.3.2 Dłużnicy 4.3.3 Pracownicy 4.3.4 Beneficjenci 5 Linki zewnętrzne

[edytuj] Opis techniczny

Minibank24 jest systemem przeznaczonym do elektronicznego porozumiewania się klienta z bankiem za pośrednictwem Internetu (protokół SSL). Aplikacja działa tylko pod systemami Microsoft Windows w oparciu o lokalną bazę Microsoft SQL 2000.

W skład instalacji klienckiej wchodzi kilka elementów:

• aplikacja klienta - odpowiedzialna za część prezentacyjną i transakcyjną aplikacji
• aplikacja administracyjna - zarządzanie użytkownikami i uprawnieniami
• aplikacja narzędziowa - kopie bazy, zrzuty tabel
• aplikacja archiwizująca - automatyczny backup bazy
• lokalna baza Microsoft SQL 2000
• czytnik kart procesorowych + sterowniki + karty procesorowe
• minikonwerter - dodatkowe narzędzie umożliwiające konwersję z formatów klienta do formatu zgodnego z Minibank24 (umożliwia stworzenie schematu konwersji danych) celem importu pliku operacji z aplikacji finansowo-księgowej klienta.

Instalacja środowiska klienta może zostać zrealizowana na pojedynczej stacji pc oraz w ramach lokalnej sieci klienta. W przypadku instalacji sieciowej, baza instalowana jest na jednej stacji (lub serwerze), a dostęp do niej realizowany jest z pozostałych stanowisk pc, na których musi zostać zainstalowana aplikacja klienta Minibank24.

[edytuj] Bezpieczeństwo

Kryptografia zrealizowana została przy wykorzystaniu niekwalifikowanego podpisu elektronicznego z kluczem prywatnym (wydawanym przez Bank Zachodni WBK) przechowywanym na karcie procesorowej - pierwsze tego typu rozwiązanie na polskim rynku^{[potrzebne źródło]}. Każdy użytkownik łączący się z bankiem lub podpisujący operację musi posiadać chronioną PINem kartę procesorową.

Uprawnienia definiują dostęp do poszczególnych opcji aplikacji, typów transakcji, rachunków, limity kwotowe oraz macierz podpisów (podpisy jedno- lub dwuosobowe).

[edytuj] Historia

Pierwsza instalacja została uruchomiona w lipcu 2001 roku. System Minibank24 zastąpił wcześniejszą aplikację Minibank, która działała od 1994 w Wielkopolskim Banku Kredytowym S.A. Aplikacja Minibank była napisana w języku FoxPro, działała pod Microsoft Windows 3.11 w oparciu o bazę danych dBase. Aplikacja pozwalała klientowi na podgląd oraz dokonywanie operacji na rachunkach firmy w pojedynczym oddziale banku. Szyfrowanie komunikacji z bankiem oparte było na kluczu symetrycznym DES przechowywanym w sprzętowym urządzeniu HASP wpiętym do portu równoległego.

[edytuj] Typy operacji

• operacje krajowe
• operacje płacowe
• przelewy na ZUS
• przelewy na Urząd Skarbowy (US)
• polecenie zapłaty
• kredyty uruchomienie (rewolwing) i spłata
• uruchomienie i likwidacja lokaty
• operacje zagraniczne (SWIFT)
• sprzedaż i kupno walut
• wnioski

Operacje realizowane są w trybie ELIXIR lub SORBNET (wszystkie powyżej miliona złotych lub na życzenie klienta również na mniejsze kwoty).

Aplikacja klienta Minibank24 umożliwia "ręczną" rejestrację operacji z front-end'u lub ich import (eksport) z aplikacji zewnętrznych (gotowe transakcje przygotowane wcześniej np. w systemie finansowo-księgowym klienta). System umożliwia również wymianę informacji dotyczących historii rachunku, wyciągu oraz danych słownikowych.

[edytuj] Formaty plików

Do wymiany danych z innymi zewnętrznymi aplikacjami służą następujące formaty plików:

typ danych	kierunek	formaty
operacje krajowe złotowe, płacowe, US, ZUS, polecenie zapłaty	eksport/import	UNL, UNI, UNZ, DBF, Eliksir-O
operacje zagraniczne (SWIFT)	eksport/import import	UNZ MT103
historia rachunku	eksport	UNL, MT940, OFX
wyciąg	eksport	MT940
kontrahenci	eksport/import	UNL

[edytuj] Operacje

[edytuj] UNL i DBF

struktura plików dla operacji krajowych, płacowych, US i ZUS

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
KOD	N(10)	Numer paczki operacji
POZ	N(3)	Numer operacji
NR_ODDZ_W	C(10)	Numer oddziału strony WN
NR_RACH_W	C(12)	Numer rachunku strony WN
NR_KONTA_W	C(12)	Numer konta strony WN
NR_SUBK_W	C(12)	Numer subkonta strony WN
NR_SUBK_PW	C(12)	Numer subkonta podstawowego strony WN
NR_ODDZ_M	C(10)	Numer oddziału strony MA
NR_RACH_M	C(12)	Numer rachunku strony MA
NR_KONTA_M	C(12)	Numer konta strony MA
NR_SUBK_M	C(12)	Numer subkonta strony MA
NR_SUBK_PM	C(12)	Numer subkonta podstawowego strony MA
TYTUL	C(140)	Tytuł operacji
KWOTA	N(20,2)	Kwota przelewu
KOD_WALUTY	C(3)	Kod waluty
KLIENT_M	C(140)	Dane adresowe posiadacza rachunku strony MA
SUMA_K	N(10)	Suma kontrolna

[edytuj] UNL i DBF dla PZ

Struktura plików dla operacji polecenia zapłaty

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
KOD	N(10)	Numer paczki operacji
POZ	N(3)	Numer operacji
NR_ODDZ_W	C(10)	Numer oddziału strony WN
NR_RACH_W	C(12)	Numer rachunku strony WN
NR_KONTA_W	C(12)	Numer konta strony WN
NR_SUBK_W	C(12)	Numer subkonta strony WN
NR_SUBK_PW	C(12)	Numer subkonta podstawowego strony WN
NR_ODDZ_M	C(10)	Numer oddziału strony MA
NR_RACH_M	C(12)	Numer rachunku strony MA
NR_KONTA_M	C(12)	Numer konta strony
MA NR_SUBK_M	C(12)	Numer subkonta strony MA
NR_SUBK_PM	C(12)	Numer subkonta podstawowego strony MA
TYTUL	C(140)	Tytuł operacji
KWOTA	N(20,2)	Kwota przelewu
KOD_WALUTY	C(3)	Kod waluty
KLIENT_M	C(140)	Dane adresowe posiadacza rachunku strony MA
ID_PLATN	C(20)	Identyfikator płatności
SUMA_K	N(10)	Suma kontrolna

[edytuj] UNI

Struktura plików dla wszystkich typów operacji (oprócz operacji SWIFT)

Nazwa pola z	Typ i rozmiar pola	Opis
NR_PACZKI	N	Numer paczki operacji
NR_OPERACJI	N	Numer operacji
NR_ODDZIALU_WN	C(8)	Numer oddziału strony WN
NR_RACHUNKU_WN	C(54)	Numer rachunku strony WN
NR_ODDZIALU_MA	C(8)	Numer oddziału strony MA
NR_RACHUNKU_MA	C(54)	Numer rachunku strony
MA NAZWA_BANKU_MA	C(263)	Nazwa banku MA – dla operacji SWIFT (nr_banku + nazwa_banku + adres + kraj)
TYTUL	C(140)	Tytuł operacji
KWOTA	N	Kwota przelewu
KOD_WALUTY	C(3)	Kod waluty
DANE_KLIENTA	C(140)	Dane adresowe klienta (strona MA)
INSTRUKCJA I NR_TABELI_KURS.	C(290)	dla operacji SWIFT (instrukcja + nr tabeli kursowej)
ID_PLATN	C(20)	Identyfikator płatności – dla polecenia zapłaty
ATRYBUTY	C(10)	Typ transferu
KOD_TYPU_OPER	N	Kod typu operacji
DATA_WYK	C(10)	Data wykonania operacji
PUSTE_POLE	C(8)	Zarezerwowane dla przyszłych zastosowań
SUMA_K	N(10)	Suma kontrolna

[edytuj] UNZ

Struktura plików dla wszystkich typów operacji

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
NR_PACZKI	N	Numer paczki operacji
NR_OPERACJI	N	Numer operacji
NR_ODDZIALU_WN	C(8)	Numer oddziału strony WN
NR_RACHUNKU_WN	C(54)	Numer rachunku strony WN
NR_ODDZIALU_MA	C(8)	Numer oddziału strony MA
NR_RACHUNKU_MA	C(54)	Numer rachunku strony MA
NAZWA_BANKU_MA	C(263)	Nazwa banku MA – dla operacji SWIFT (nr_banku + nazwa_banku + adres + kraj)
TYTUL	C(140)	Tytuł operacji
KWOTA	N(19,2)	Kwota przelewu
KOD_WALUTY	C(3)	Kod waluty
DANE_KLIENTA	C(140)	Dane adresowe klienta (strona MA)
INSTRUKCJA I NUMER TABELI	C(290)	dla operacji SWIFT (instrukcja + nr tabeli kursowej)
ID_PLATN	C(20)	Identyfikator płatności – dla polecenia zapłaty
ATRYBUTY	C(10)	Typ transferu
KOD_TYPU_OPER	N(3)	Kod typu operacji
DATA_WYK	C(10)	Data wykonania operacji. Format RRRR-MM-DD
ATRYBUTY_NEG	C(256)	Dodatkowe atrybuty operacji SWIFT (opis pola – poniżej); typ_transakcji (1 znak) + tryb_realizacji (1 znak) + stałe_tytuły (1 znak) + nr_transakcji (16 znaków) + kurs_wynegocjowany (15 znaków) + przyczyna_niedostarczenia_dokumentow (105 znaków)
KOSZTY	C(256)	Informacje o kosztach przelewu (opis pola – poniżej); kto_koszty + nr_iban_koszty + kod_waluty_koszty
REFERENCJA	C(16)	Informacje o referencjach własnych
PUSTE POLE_1	C(256)	Zarezerwowane dla przyszłych zastosowań
PUSTE POLE_2	C(256)	Zarezerwowane dla przyszłych zastosowań
PUSTE POLE_3	C(256)	Zarezerwowane dla przyszłych zastosowań
SUMA_K	N(10)	Suma kontrolna

[edytuj] Opis pól

dedykowanych dla operacji SWIFT:

Pole: Nazwa banku (NAZWA_BANKU_MA)

Lp	Opis
1	LP banku – numer banku (wymagane)
2	BIC banku – kod SWIFT (wymagane jeśli istnieje)
3	Nazwa banku (wymagane)
4	Miasto banku (wymagane)
5	Kraj banku (wymagane)
6	Numer oddziału (wymagane jeśli istnieje)
7	Adres banku (wymagane)
8	Nazwa oddziału banku (wymagane jeśli istnieje)

Pole: Instrukcja i nr. tabeli

Lp	Opis
1	Kwota ma (nie używane przy imporcie)
2	Kwota (nie używane przy imporcie)
3	Kod waluty MA
4	Opcje
5	Instrukcja - (pole tekstowe dotyczące płatności)
6	Numer tabeli kursowej (nie używane przy imporcie)

Pole: Atrybuty negocjowane (ATRYBUTY_NEG)

Separatorem poszczególnych części pola jest znak o kodzie ASCII 254

Lp	Opis
1	typ_transakcji (pole wymagane dla operacji SWIFT) – obecnie używane wartości: 0 – transakcja standardowa (wartość domyślna) 1 – transakcja negocjowana 3 – transakcja limitowa z negocjacją
2	tryb_realizacji (pole wymagane dla operacji SWIFT) – obecnie używane wartości: 0 – zwykła (wartość domyślna) 1 – pilna 2 – ekspresowa
3	stałe_tytuły (pole wymagane dla operacji SWIFT) – wartości: 1 – zapłata za towar sprowadzony z zagranicy 2 – zapłata za usługę wykonywaną za granicą 3 – zapłata czynszu za używanie nieruchmości za granicą 4 – wynagrodzenie za pracę nierezydenta wykonywaną za granicą 5 – składka członkowska
4	nr_transakcji char(16) (pole wymagane dla transakcji SWIFT negocjowanych oraz negocjowanych z limitem)
5	kurs_wynegocjowany numeric(10,4) (pole wymagane dla transakcji SWIFT negocjowanych oraz negocjowanych z limitem)
6	przyczyna_niedostarczenia_dokumentow char(105) (pole wymagane dla operacji SWIFT)

Pole: Koszty (KOSZTY)

Separatorem poszczególnych części pola jest znak o kodzie ASCII 254

Lp	Opis
1	kto_koszty (pole wymagane dla operacji SWIFT) obecnie używane wartości: 1 – BEN (odbiorca/odbiorca) 2 – OUR (nadawca/nadawca) 3 – SHA (nadawca/odbiorca)
2	nr_iban_koszty varchar(70), jeśli pole będzie puste lub importowany będzie rachunek, którego nie ma w lokalnej bazie danych – podstawiony zostanie rachunek WN
3	kod_waluty_koszty char(3), jeśli w polu podany zostanie błędny kod waluty – podstawiony zostanie kod waluty rachunku (pobrany z lokalnej bazy danych)

Separatorem w ramach pól jest znak o kodzie ASCII 254.

Pola 1,2,6 z „Instrukcja i nr. tabeli” nie są używane podczas importu ponieważ kwoty przeliczane są wg aktualnej tabeli kursowej lub kursu negocjowanego.

Tytuł importowanej operacji złożony będzie z 2 części. Pierwsza część – tytuł stały – zdefiniowany w polu: atrybuty_neg. Druga część zdefiniowana w polu „tytul”. Obie części łączone będą wg schematu: część pierwsza + przecinek + spacja + część druga (dopełnienie do 140 znaków).

[edytuj] Typy operacji (kod operacji)

• operacja płacowa (1)
• operacja krajowa (2)
• operacja ZUS (3)
• polecenie zapłaty (4)
• uruchomienie kredytu (5)
• spłata kredytu (6)
• likwidacja lokaty (7)
• ustanowienie lokaty - stand. param. (9)
• operacja SWIFT (10)
• sprzedaż waluty - stand. param. (11)
• kupno waluty - stand. param. (12)
• operacja płacowa (13)
• operacja krajowa (14)
• polecenie zapłaty (15)
• operacja US (16)
• operacje US (17)
• przelew z dyskietki (102)

[edytuj] Typ transferu

• 0 przelew wewnętrzny
• 1 elixir
• 2 tani przelew (typ nieobsługiwany obecnie w banku – zostanie automatycznie zamieniony w trakcie importu na elixir)
• 3 sybir
• 4 swift
• 5 elixir – ZUS
• 6 sorbnet
• 7 elixir - US

Separatorem pól jest , (przecinek). Dodatkowo pola tekstowe objęte są znakami |

Puste pola tekstowe nie muszą być wypełniane spacjami do określonego rozmiaru pola.

Przykład:

1,2,|Wpłata na konto|,3,|Józef Wiśniewski|,4,5,||,||,6,7

Separatorem między wierszami (rekordami) są: znak końca linii i znak powrotu karetki.

[edytuj] Algorytm obliczania sumy kontrolnej

• Suma obliczana jest w wierszach, na podstawie zawartości poszczególnych pól czyli bez uwzględniania separatorów pól, ich ograniczników, znaków przejścia do nowej linii itp. Poniższe operacje należy wykonać dla każdego wiersza (rekordu):
• Zmienić typy danych przechowywanych w poszczególnych polach na znakowy.
• Obliczyć dla każdego pola sumę pośrednią, dodając wartości liczbowe kodów ASCII wszystkich znaków zapisanych w polu.
• Przydzielić wagi kolejnym polom od 1 do n (od lewej do prawej).
• Dla każdego pola przeliczyć sumę pośrednią z uwzględnieniem przydzielonych uprzednio wag wg wzoru: suma_k_tmp=suma_k_tmp*(2**waga).
• Zapis 2**waga oznacza cyfrę 2 podniesioną do potęgi wagi danego pola.
• Dodać sumy pośrednie dla wszystkich pól rekordu tworząc suma_k_tot.
• Jeśli suma łączna jest większa od 9999999999, to należy wykonać jest dzielenie przez 10, tak długo aż będzie spełniony warunek suma_k_tot<=9999999999
• Zaokrąglić sumę suma_k_tot, obcinając część ułamkową.
• Wpisać obliczoną sumę kontrolną do pola suma_k.

UWAGA! Kwotę operacji przed wyliczeniem sumy kontrolnej należy zaokrąglić zgodnie z regułami matematycznymi. Przy obliczaniu sumy kontrolnej dla każdego pola tekstowego, nie należy uwzględniać początkowych i końcowych spacji.

[edytuj] Eliksir-O

struktura importowanego/eksportowanego pliku operacji

Lp.	Etykieta	Nazwa pola	Opis	Rozmiar	Wymagane
01		Typ komunikatu		N(3)	N
02	31	Data obciążenia/uznania rachunku RRRRMMDD		D	N
03	32	Kwota	Bez separatora miejsca dziesiętnego Np. kwotę 123,23 zapisujemy 12323	N(15)	T
04		Numer oddziału nadawcy		N(8)	T
05		Numer oddziału odbiorcy		N(8)	T
50 pp.1	Rachunek klienta nadawcy		C(34)	T
07	59 pp.1	Rachunek klienta adresata		C(34)	T
08	50 pp.2	Nazwa klienta nadawcy		4*C(35)	T
09	59 pp.2	Nazwa klienta adresata		4*C(35)	N
10	52	Numer oddziału uczestnika pośredniego		N(8)	N
11	58	Numer oddziału finalny adresat		N(8)	N
12	70	Tytuł operacji lub dla operacji ZUS informacje dodatkowe o składce	Opis transakcji lub Linia 1 NIP Płatnika Linia 2 Typ Identyfik. Uzupełniający Linia 3 Typ wpłaty Deklaracja (RRRRMM) Nr. Deklaracji	4*C(35) N(10) C(1) C(14) C(1) N(6) N(2)	T
13	71	Numer czeku		C(10)	N
14	77	Szczegóły reklamacji		4*C(35)	N
15	21	Dodatkowa identyfikacja spraw	Kod dokumentu dod. ident.spraw	N(2) C(32)	N
16	72	Informacje międzybankowe		6*C(35)	N
17	80 pp.1	Dowolny tekst		C(35)	N

[edytuj] MT103

struktura plików dla importu operacji SWIFT

opis pól nagłówka

Numer / Nazwa pola	Pole wymagane (W)/ Pole opcjonalne (O)	Format	Opis
:01: DATA UTWORZENIA PLIKU	W	12!d	Data i godzina utworzenia pliku, format daty YYYYMMDDGGMM
:02: NAZWA PLIKU	W	20x	Nazwa, pod którą plik przechowywany jest na dysku twardym
:03: LICZBA POLECEŃ	W	5n	Liczba poleceń przelewu w pliku
:04: KWOTA ŁĄCZNA	W	17n	Suma kontrolna – suma kwot wszystkich przelewów z pola :32A:
:05: BANK STRONY ZLECAJĄCEJ	O	11a	Kod SWIFT banku płatnika. W przypadku BZ WBK S.A. jest to WBKPPLPPXXX
:06: STRONA ZLECAJĄCA	O	4*35x	Nazwa i adres strony zlecającej

opis pól transakcji

Numer / Nazwa pola	Pole wymagane (W)/ Pole opcjonalne (O)	Format	Opis
:32A: OPIS PŁATNOŚCI PODPOLE 1: DATA WALUTY PODPOLE 2: WALUTA PODPOLE 3: KWOTA	W W W	6!n 3!a 15d	Data w formacie YYMMDD Kod waluty (symbol w standardzie ISO) Kwota z przecinkiem (,) jako znak dziesiętny
:33B: PODPOLE 1: KWOTA ZLECENIODAWCY PODPOLE 2: WALUTA ZLECENIODAWCY	O O	15d 3!a	Kwota z przecinkiem (,) jako znak dziesiętny Kod waluty (symbol w standardzie ISO)
:50K: PODPOLE 1: RACHUNEK STRONY ZLECAJĄCEJ PODPOLE 2: NAZWA I ADRES STRONY ZLECAJĄCEJ	W W	[/34x] 4*35x	Numer rachunku strony zlecającej (po „/”) Nazwa i adres strony zlecającej
:57D: NUMER ROZLICZENIOWY ODDZIAŁU BANKU (O ILE JEST DOSTĘPNY) KOD SWIFT (O ILE JEST DOSTĘPNY) NAZWA BANKU BENEFICJENTA (2 LINIE) ADRES BANKU BENEFICJENTA (2 LINIE)	O W	[/34x] 4*35 x	Numer rachunku oddziału Banku beneficjenta (o ile jest dostępny) Nazwa i adres banku beneficjenta - (nazwa banku, miasto i kraj – dane obowiązkowe)
:59: BENEFICJENT PODPOLE 1: NR RACHUNKU BENEFICJENTA PODPOLE 2: ADRES BENEFICJENTA	W W	[/34x] 4*35x	Numer rachunku beneficjenta (po „/”) Adres beneficjenta
:70: SZCZEGÓŁY PŁATNOŚCI	O	4*35x	Tytuł płatności
:71A: OPŁATY	W	3!a	Kto ponosi koszty (BEN, SHA, OUR)

Format MT103 należy do rodziny formatów MT. Podobnie jak wszystkie formaty z tej rodziny, jest to format tekstowy (o rozszerzeniu *.mt103) o strukturze hierarchicznej (nie liniowej).

Uwaga: Format importu implementowany w aplikacji klienta jest niestandardową modyfikacją formatu MT103 zaproponowaną przez BZWBK S.A.

Legenda:

• W – pole wymagane
• O – pole opcjonalne
• a - znak nienumeryczny
• n - znak numeryczny
• x – dowolny znak
• liczba z „!” – wymagana długość pola
• liczba bez „!” – dopuszczalna długość pola

[edytuj] Wyciąg i historia rachunku

[edytuj] UNL dla historii

struktura eksportowanego zbioru z historią rachunku

Pole	Typ	Maksymalna liczba znaków	Opis
Kod_oper	Integer (4 bajty)	9	Kod operacji - typologia z systemu bankowego
Nr_iban_wn	Char(70)	70	Pełen numer rachunku: albo numer IBAN albo długi numer – strona WN
Adres_wn	Char(140)	140	Dane adresowe strony WN
Nr_iban_wn	Char(70)	70	Pełen numer rachunku: albo numer IBAN albo długi numer – strona MA
Adres_ma	Char(140)	140	Dane adresowe strony MA
Data_oper	Date	10	Data operacji (księgowania)
Data_waluty	Date	10	Data waluty
Tytul_oper	Char(140)	140	Tytuł operacji (możliwie najdłuższy)
Kwota_oper	Decimal(14,2)	15	Kwota przelewu ze znakiem: Kwota ujemna – dotyczy strony WN Kwota ujemna – dotyczy strony MA Kwota wyrażona w walucie rachunku odpowiedniej strony.

Format pliku:

• Pola oddzielane są separatorem: Tab
• Separator dziesiętny dla liczby: ‘.’
• Format daty: ‘dd-mm-yyyy’

[edytuj] OFX

struktura eksportowanego zbioru z historią rachunku

Tag	Opis
ORG	nazwa organizacji finansowej – parametr nazwa_banku z tabeli Parametry
FID	numer organizacji finansowej – parametr nr_banku z tabeli Parametry
DTSERVER	em_od (data początkowa, począwszy od której dane są pobierane)
CURDEF	kod_waluty z tabeli Waluty lub zmienna ofx_export_currency z tabeli Parametry (zmienna ofx_export_currency zawiera kod waluty PLZ który jest wymagany dla zachowania zgodności z aplikacją MSMoney; wartość zmiennej jest parametrem globalnym aplikacji)
BANKID(1)	nr_oddziału (maksymalnie 9 znaków)
ACCTID(1)	nr_konta (maksymalnie 22 znaki – kolejne znaki są odrzucane)
ACCTTYPE (1)	rodzaj_rachunku (SAVINGS lub CREDITLINE)
DTSTART	em_od (godzina ustawiona na 00:00:01)
DT_END	em_do (godzina ustawiona na 23:59:59)
TRNTYPE	Jeśli dla kodu danej operacji istnieje wpis w kolumnie kod_ofx w tabeli kody_mt940, zostaje wpisany jako TRNTYPE, w przeciwnym wypadku wstawiana jest wartość CREDIT (jeśli kwota > 0) lub DEBIT (jeśli kwota jest < 0)
FITID	unikalny identyfikator transakcji – składa się z klucza data_oper oraz lp
NAME	strona operacji (maks. 32 znaki) – adres_str
BANKID (2)	numer oddziału strony operacji (maks. 9 znaków)
ACCTID (2)	numer rachunku strony operacji (maks. 22 znaki, reszta jest odrzucana)
ACCTKEY	suma kontrolna numeru oddziału oraz rachunku (maks 22 znaki, obecnie 2)
BALAMT (1)	saldo rachunku po ostatniej operacji (pole saldo_operacji)
DTASOF (1)	data_oper
BALAMT (2)	saldo rachunku po ostatniej operacji (pole saldo_operacji)
DTASOF (2)	data_oper

[edytuj] MT940

struktura eksportowanego pliku historii rachunku i wyciągu

Pole	Status	Nazwa pola	Format	Opis
20	W	Numer referencyjny transakcji	16x	Pole zawiera datę wyciągu oraz numer oddziału.
25	W	Identyfikator rachunku	35x	Pole zawiera numer rachunku w formacie IBAN.
28C	W	Numer wyciągu/ Numer sekwencyjny	5n[/5n]	Pole zawiera numer wyciągu a także numer strony wyciągu. Każda strona może mieć maksymalnie 10 operacji.
60a	W	Saldo początkowe	1!a6!n3!a15d	Saldo początkowe. „a” może przyjąć następujące oznaczenia: F oznacza pierwsze wystąpienie salda, M oznacza saldo początkowe z przeniesienia. Zawiera także znak salda (C – saldo dodatnie, D – saldo ujemne), datę a także symbol waluty.
61	O	Linia wyciągu	6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c16x[//16x[34x]]	Zawiera datę zaksięgowania operacji, stronę operacji (C – uznanie, D – obciążenie), trzeci znak waluty, kwotę operacji, kod SWIFT a także referencje własną (znacznik NONREF oznacza brak referencji).
86	O	Informacje dla właściciela rachunku	6*65x	Zawiera dodatkowe informacje na temat drugiej strony operacji (strona uznana/obciążona w zależności od znaku operacji).
62a	W	Saldo końcowe	1!a6!n3!a15d	Znak “a” może przyjąć następujące wartości M – oznaczające że saldo jest z przeniesienia, F – oznacza ostatnie wystąpienie salda na wyciągu. Dodatkowo zawiera znak salda (C – saldo dodatnie, D – saldo ujemne), datę, symbol waluty oraz kwotę.

Uwaga: Format importu implementowany w aplikacji klienta jest niestandardową modyfikacją formatu MT940 zaproponowaną przez BZWBK S.A.

Legenda

Status :

• O – pole opcjonalne
• W – pole wymagane

Typ pola:

• x - dowolny znak
• a - znak nie numeryczny
• n - znak numeryczny
• d - liczba dziesiętna

Długość pola:

• liczba z wykrzyknikiem oznacza wymaganą długość pola,
• liczba bez wykrzyknika - dopuszczalną długość pola,

Przykład:

1!a - oznacza pole nienumeryczne o długości 1 
35x - pole zawierające dowolne znaki o maksymalnej długości 35

[edytuj] Modyfikacje pól

Pole 86 - W podstawowym pliku eksportu historii rachunku w formacie MT940 w polu :86: przekazywany jest niepełny (tylko 65 znaków) tytuł transakcji. Nowy format eksportu historii rachunku w formacie MT940 umieszcza w polu :86: dodatkowe informacje na temat drugiej strony operacji (strona uznana/obciążona w zależności od znaku operacji). Zmiana polega na dodaniu (zgodnie z zasadami formatu tego pola: 6 linii o długości nie większej niż 65 znaków) oprócz pełnego tytułu transakcji również informacji o kontrahencie (drugiej stronie transakcji). Każde podpole zaczyna się od odpowiedniego znacznika ">" (separator podpól), tj.:

• >20tytuł_operacji (max 140 znaków)
• >31cały_nr_rachunku_kontrahenta_w_formacie_IBAN (max 28 znaków)
• >32nazwa_i_dane_adresowe_kontrahenta (max 140 znaków)

Pole :86: składa się z 6 linii, każda po 65 znaków. W długość linii należy wliczyć również dwa znaki końca linii: <CR><LF> oraz trzy znaki znacznika podpola ">##", gdzie ## oznacza dwucyfrowy symbol podpola. Po znaczniku podpola następuje sekwencja znaków alfanumerycznych zawierających uzupełniające informacje. Każde nowe podpole nie zaczyna się od nowej linii, co oznacza, że pole :86: stanowi jedną całość podzieloną na 6 linii po 65 znaków z podpolami rozdzielonymi ">##" oraz znakami końca linii <CR><LF>. Każda nowa linia nie rozpoczyna się od symbolu podpola ">##" - znakiem podpola jest oznaczony sam początek podpola, a reszta, w nowej linii, stanowi jego naturalną kontynuację.

Przykład:

:20:20030213
:25:PL89109016070000000060005341
:28C:0/1
:60F:C030212PLN353307,83
:61:030213DN35,00B2CGNONREF
:86:>20zapłata za fakturę vat 101/2003, 102/2003, 103/2003, 104/20
003 i faktury vat z bieżącego roku 1/2004, 2/2004, 3/2004, 4
/2004 oraz inne fak.>3198109023720000000604007566>32P.H.U. W
agonex Kołopex Poland, 61-661 Poznań, ul. Płomiennie Zielone Wzgór
za 100/21
:62F:C030213PLN377504,66

Pole 28C może przybierać 2 formaty (pole numer wyciągu):

1. RRRR/aaa/b gdzie:

• RRRR - rok
• aaa - numer kolejnego wyciągu w roku RRRR
• b - numer kolejnej sekcji wyciągu począwszy od 1

2. rraaa/b gdzie

• rr- dwie ostatnie cyfry roku z RRRR
• aaa - numer wyciągu w roku RRRR

Nazwa pliku z ekstraktem z historii rachunku formatowana jest w następujący sposób: RACHWALUTA-DATA.MT np.: 60005341PLN-20040311.MT przy czym:

• RACH - pełny numer rachunku IBAN, dla którego generowany jest eksport;
• WALUTA - rachunku j.w.;
• DATA w formacie: RRRRMMDD;
• MT - rozszerzenie pliku identyfikujące typ jako ekstrakt z historii rachunku w formacie MT940.

W jednym pliku może znajdować się historia tylko jednego rachunku z jednego dnia.

Przykład:

pliku o nazwie: 60005341PLN-20040311.MT z dwiema operacjami:

{1:F01060005341    }{2:0940060005341     N}{4:
:20:040311/10901607
:25:PL89109016070000000060005341
:28C:0/1
:60F:C040311PLN123551749,64
:61:040311DN147,85M245NONREF
:86:>20Zapłata za fakturę VAT 12345/2004. Jeszcze należy uwzględnić
inne faktury VAT  które są do zapłaty z dnia 5.03.2004 i innyc
h wcześniejszych.>31PL00102030886546545654>32Jakaś firma z inne
go banku sprawdzenie dla ]31i ]32a tak┐e ]20czy zostaną te znac
zniki specjalne w adresie firmy zewnętrznej, które testuje.
:61:040311DN147,00M240NONREF
:86:>20Zapłata za fakturę VAT 12345/2004. Jeszcze należy uwzględnić
inne faktury VAT  które są do zapłaty z dnia 5.03.2004 i innyc
h wcześniejszych.>31PL00102030886546545654>32Jakiś pracownik z 
innego banku sprawdzenie dla ]31i ]32a także ]20czy zostaną te 
znaczniki specjalne w adresie firmy zewnętrznej, którą tes.
:62F:C040311PLN123551454,79
-}

[edytuj] Referencje własne

Na formatce umożliwiającej rejestrowanie transakcji, znajduje się pole Referencja własna, które umożliwia wprowadzanie informacji alfanumerycznej o maksymalnej długości 16 znaków. W eksporcie MT940 referencja jest wstawiana do pola :61: po kodzie transakcji. W przypadku braku referencji własnej wstawiana jest w tym miejscu wartość NONREF, np.: :61:040305CN123,45M245NONREF. Referencja własna przekazywana jest dla operacji: krajowych, płacowych i kredytowych. Referencja własna jest obsługiwana w plikach o formacie UNZ i MT940 z eksportowanymi importowanymi operacjami w aplikacji klienta.

[edytuj] Eksport wyciągu

W ekstrakcie z wyciągów w formacie MT940 przekazywane są dodatkowo: 1. referencje własne (ostatnia wartość w polu :61:), wprowadzane podczas rejestracji operacji krajowych złotowych, płacowych, uruchomienia kredytu rewolwingowego. 2. w polu :28C: przekazywany jest numer wyciągu w formacie RRRR/XXX, gdzie:

• RRRR – rok,
• XXX – kolejny numer wyciągu dla rachunku w roku.

Nazwa pliku z ekstraktem z wyciągów formatowana jest w następujący sposób: IBANWALUTA_NR-WYCIAGU_DATAWYCIAGU.eMT np.: PL89109016070000000060005341PLN_2004-002_20040927.eMT przy czym:

• IBAN - pełny numer rachunku IBAN, dla którego generowany jest wyciąg;
• WALUTA - rachunku j.w.;
• NR_WYCIAGU - kolejny numer wyciągu, z tym, że znak "/" z numeru zastępowany jest znakiem "-";
• DATAWYCIAGU w formacie: RRRRMMDD;
• eMT – rozszerzenie pliku identyfikujące typ jako ekstrakt z Wyciągu w formacie MT940.

W jednym pliku może znajdować się tylko jeden pełny wyciąg z jednego rachunku.

Przykład:

pliku o nazwie: PL89109016070000000060005341PLN_2004-002_20040927.eMT z pięcioma operacjami:

{1:F01056022897    }{2:0940056022897     N}{4:
:20:040927/10901564
:25: PL89109016070000000060005341
:28C:2004/002/1
:60F:D040927PLN1341285,61
:61:040927CN40000,00M401ref_kredyt
:86:>20Uruchomienie kredytu KRED.DLA PODMIOTÓW GOSP.PLN>31281090156
40000000100763461>32RENOLL SPÓŁKA AKCYJNA UL. KORFANTEGO 374 61
8-200 ŻARY LUBUSKIE
:61:040927DN2,34M245moja referencja
:86:>20kraj test>3126109015640000000056005854>32P.H.U. WAGONEX KOŁO
PEX POLAND  61-661 POZNAŃ  UL.PŁOMIENNE ZIELONA WZGÓRZA 100 21
:61:040927DN165,47M420NONREF
:86:>20/TI/1DB8033444/OKR/04M01/SFP/CIT-10/TXT/mój tekst>317210101
2120059912221000000>32Drugi Śląski Urząd Skarbowy Bielsko-Biała
:61:040927DN1456,00M403NONREF
:86:>2092313914421DB8033444     A20040200ii>31831010102300002613951
00000>32Rachunek ZUS PL 83 10101023 0000261395100000
:61:040927DN10054,00M240ref_plac
:86:>20pensja 01>3126109015640000000056005854>32 P.H.U. WAGONEX K
OŁOPEX POLAND  61-661 POZNAŃ  UL.PŁOMIENNE ZIELONA WZGÓRZA 100 21
:62M:D040927PLN1312963,42
-}

[edytuj] Słowniki

import, eksport słowników

Przy eksporcie i imporcie wykorzystywany jest ten sam format pliku. Podczas importu w pole id_kontrahenta można wpisać dowolną liczbę całkowitą. Poszczególne pola są rozdzielona znakiem tabulacji a pierwsza linia jest linią nagłówkową pól.

[edytuj] Kontrahenci

struktura tabeli Kontrahenci (dot. operacje krajowe, złotowe)

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
Id_kontrpartnera	Long	Identyfikator wewnętrzny w systemie Minbank24
Identyfikator	Char(20)	Identyfikator wprowadzony przez użytkownika
Nazwa_skrocona	Char(40)	Nazwa skrócona kontrahenta
nazwa_pelna	Char(140)	Nazwa pełna, adres
nr_iban	Char(70)	Numer rachunku w formacie IBAN
symbol_kraju	Char(2)	Symbol kraju
liczba_kontrolna	Char(2)	Liczba kontrolna rachunku
nr_oddzialu	Char(8)	Nr oddziału
nr_rachunku	Char(48)	Nr rachunku
Nip	Char(13)	NIP kontrahenta
kod_typu_kontrpartnera	Long	Kod typu kontrahenta =1

[edytuj] Dłużnicy

struktura tabeli Dłużnicy (operacje polecenia zapłaty)

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
Id_kontrpartnera	Long	Identyfikator wewnętrzny w systemie Minbank24
nazwa_skrocona	Char(40)	Nazwa skrócona dłużnika
nr_oddzialu	Char(8)	Nr oddziału
nr_rachunku	Char(48)	Nr rachunku
nazwa_pelna	Char(140)	Nazwa pełna, adres
Id_platnosci	Char(140)	Idenfyfikator płatności
Identyfikator	Char(20)	Identyfikator wprowadzony przez użytkownika
Kod_typu_kontrpartnera	Long	Kod typu kontrahenta =2
Symbol_kraju	Char(2)	Symbol kraju
Liczba_kontrolna	Char(2)	Liczba kontrolna rachunku
Nr_iban	Char(70)	Numer rachunku w formacie IBAN
Nip	Char(13)	NIP kontrahenta

[edytuj] Pracownicy

struktura tabeli Pracownicy (operacje płacowych)

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
Id_kontrpartnera	Long	Identyfikator wewnętrzny w systemie Minbank24
nazwa_skrocona	Char(40)	Nazwa skrócona pracownika
Kwota	Numeric(9)	Kwota wypłaty
Nr_listy_plac	Char(12)	Nr listy płac
Nr_oddzialu	Char(8)	Nr oddziału
Nr_rachunku	Char(48)	Nr rachunku
Nazwa_pelna	Char(140)	Nazwa pełna, adres
Kod_typu_kontrpartnera	Long	Kod typu kontrahenta =4
Symbol_kraju	Char(2)	Symbol kraju
Liczba_kontrolna	Char(2)	Liczba kontrolna rachunku
Nr_iban	Char(70)	Numer rachunku w formacie IBAN
Identyfikator	Char(20)	Identyfikator wprowadzony przez użytkownika

[edytuj] Beneficjenci

struktura tabeli Beneficjenci (operacje SWIFT)

Nazwa pola	Typ i rozmiar pola	Opis
Id_kontrpartnera	Long	Identyfikator wewnętrzny w systemie Minbank24
nazwa_skrocona	Char(40)	Nazwa skrócona beneficjenta
nr_rachunku	Char(48)	Numer rachunku (liczba_kontrolna+numer_oddziału+nr_rachunku)
identyfikator	Char(20)	Identyfikator wprowadzony przez użytkownika
kod_typu_kontrpartnera	Long	Kod typu kontrahenta = 3
nazwa_pelna	Char(140)	Nazwa pełna, adres
symbol_kraju	Char(2)	Symbol kraju
liczba_kontrolna	Char(2)	Pole niewykorzystywane przy imporcie
nr_oddzialu	Char(8)	Pole niewykorzystywane przy imporcie
nr_iban	Char(70)	Pole niewykorzystywane przy imporcie
lp	Long	Numer banku beneficjenta
nazwa	Char(40)	Nazwa banku beneficjenta
miasto	Char(50)	Miasto banku beneficjenta
kraj	Char(50)	Kraj banku beneficjenta
id_kontrpartnera	Long	Identyfikator wewnętrzny w systemie Minbank24 (powielenie wartości z pierwszego pola)
bic	Char(40)	BIC banku beneficjenta
adres	Char(90)	Adres banku beneficjenta
nr_oddz	Char(40)	Numer oddziału banku beneficjenta
nazwa_oddz	Char(90)	Nazwa oddziału banku beneficjenta
data_importu		Pole niewykorzystywane przy imporcie

[edytuj] Linki zewnętrzne

• Strona o Minibank24